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資金計画の基礎知識 ( R-0205 )
この研修について
住宅購入においてお客様が最も不安を抱く「資金」に関する知識を営業担当者が正しく理解し、適切に提案・説明できるようになることを目的とした研修です。住宅ローンや各種返済方法、民間金融機関とフラット35の違い、収入合算・ペアローンの違い、さらには返済シミュレーションのロジックまで、初心者でも体系的に学べる構成です。営業として「数字に強い」ことが信頼のカギを握ります。
| 学習時間 | 約3時間22分 | 受講期間 | 30日間 |
|---|---|---|---|
| カテゴリ | 売買(購入営業編) | テキスト | あり |
| デバイス | PC、スマホ、タブレット | 形式 | オンライン |
カリキュラムについて
1 資金計画と住宅ローン
2 融資の特徴
3 資金計画を立てる際のヒアリング
4 資金計画の基本
5 民間金融機関の住宅ローン
6 民間の住宅ローンを利用する
7 お客様の会話で考慮すべきこと、必要となること(団信・ワイド団信、収入合算とペアローン、繰り上げ返済など)
8 民間の住宅ローンの特徴(メリット・デメリット)
9 ボーナス併用返済
10 ケーススタディ1
11 ケーススタディ2
12 保証会社・保証料とは
13 フラット35
こんなことを学びます
住宅ローンの仕組み(月々返済額・借入可能額など)や商品の種類(固定金利・変動金利、民間・フラット35など)、返済パターン(ボーナス併用返済、繰上返済など)の違い、速算方法や資金計画書の作成方法を学びます。ケーススタディを通して、お客様の属性に合わせた資金提案の実践力も習得できます。「自信のある説明」が営業の武器になることを理解し、顧客の不安を安心に変える知識を養います。
こんな方を対象としています
- 初めて売買仲介営業をされる方
- 資金計画や住宅ローンの説明に不安がある方
- 金融機関の商品知識を習得したい方
- 返済シミュレーションの根拠を説明できるようになりたい方
- 顧客に信頼される営業を目指す方
この講座の先生

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- 宅地建物取引士
- 公認 不動産コンサルティングマスター
- 賃貸不動産経営管理士
- 相続支援コンサルタント
- (一財)生涯学習開発財団 認定コーチ
1988年 日本大学卒業後、語学習得のため渡豪。現地でツアーガイド、アスベスト除去作業員等をしながら初めての異国での生活を経験する。帰国後、不動産会社勤務を経て、大手不動産FC本部に入社。国際部と兼任でスーパーバイジングとトレーニング部門を担当。
2001年 同社退職後、ワンズ株式会社の設立に参画し、研修担当役員に就任。2004年にNPO法人日本レジデンシャル・セールスプランナーズ協会の設立に参画。理事及び認定講師・試験問題監修委員に就任。 2010年にワンズ株式会社常務取締役を退任。
2011年 RIAグループの事業に参画。 同年12月、株式会社RIAコア・ブレインズを設立。代表取締役に就任。
2012〜2015年 明海大学不動産学部の非常勤講師を担当。
2017年4月 NPO法人 日本レジデンシャル・セールスプランナーズ協会の理事長に就任
2022年8月 リアルインベストメント・アドバイザーズ株式会社の取締役に就任。
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